Юлия V. Организация хочет выдать займ своему директору. 5 млн руб. Есть 2 вопроса: 1. Какой процент поставить 2. Получается он попадает по контроль Росфинмониторинга. Что это значит? Какие-то документы запросят?
Хороший вопрос, интересно следить за развитием событий. — Марина
+ — Online24Consult
Обязательному контролю подлежат беспроцентные займы. Ст. 6 п1 пп4 116-фз — Svetlana
Могут запросить договор займа. — Svetlana
ну я бы поставила не ниже ключевой ставки ЦБ и чтобы у физика не возникла еще материальная выгода — Надежда 🇷🇺❤️
Мы всегда делаем такие займы по ключевой ставке ЦБ РФ. Так легче отбиться и фирме, и физлицу, ни в одну сторону не будет выгод. Единственный минус - приходится считать проценты по меняющейся ставке, ЦБ её довольно часто меняет. — Tatiana
То есть ты вас тоже сумма больше 1 млн.руб.? Как выглядит проверка со стороны банка (Росфинмониторинга)? — Юлия V.
Никак, не было проверок (тьфу тьфу тьфу) Сумма больше 1 млн, да. Просто делаем договор с ключевой ставкой ЦБ и начисляем проценты. Один раз при погашении займа был запрос налоговой, приложили договор и расчёты, больше вопросов не было. — Tatiana