Добрый день! Друг два раза перевел деньги со своего ИП на мою личную карту по ошибке. Альфа банк заблочил мой счет и просит трудовой договор и прочее. В таком случае можно сослаться на ошибку или лучше написать, мол купил компьютер на Авито? — Arina
С какой формулировкой-то перевёл? — Наталия К.
В один день 90к, в другой день 100к с комментарием «личные расходы» 🤦♀️🤦♀️🤦♀️ — Arina
Сомнительно про ошибку, лучше ИП купил у вас личное имущество. — Channel
Ничего себе, совсем уже банк обалдел. ИП вроде своими деньгами может распоряжаться самостоятельно на какие угодно личные расходы. Может он вам их подарить решил или долг возвращал — Nadejda Khatuntseva
Решили обналом заняться?! Есть такая организация Росфинмониторинг так вот не смотря на такое их безобидное название это финансовая разведка государства. Они отслеживают ВСЕ транзакции. И потом уже пинают ЦБ РФ или ОБЭП, а то и ФСБ. Так что лучше не шутите так больше. — Александр Петухов
Согласна, но перевод со счета ИП на физика всегда под присмотром банка, так как всегда будет фокус на черной зарплате — Arina
Ваш комментарий совсем не по теме. Спасибо — Arina
Пожалуйста. Я просто предупреждаю, а вам решать нарушать законы дальше или остановиться. — Александр Петухов
Ну это если ИП каждый месяц переводит одинаковые суммы одно и тому же ФЛ, но это же не та ситуация? — Nadejda Khatuntseva
Чтобы не было вопросов, нужно ИП выводить средства на личную карту. И тратьте куда хотите. — Channel
Если Ваш друг так уж сильно хотел отправить Вам ошибочно деньги, то нужно было их со счета ИП перевести на личный и с него уже платить. — Александр Петухов
Мне кажется, лучше признаться что косяк и надеяться на лучшее. На удивление, но есть шанс что альфа пойдут на встречу и упростят процедуру — Никита
Обнал таким образом? Вы серьезно? )) — Надежда К
Я ещё более экзотические способы обнала видел. — Александр Петухов
С расчётного счёта ИП на карту физика это прям беда из бед! Говоришь-говоришь этим ИП "Не ложте зеркальце в парту! Всё равно ложат!" Вывод денег с расчётника ИП сначала на свою карту физлица, потом уже с карты физлица куда душе угодно. — Loppez_Poppez
Написать банку, что ошибочно перечисленные. Что готовы вернуть. — Olga 🌺
Он видимо переводил через зарплатный проект? Иначе почему банк просит трудовой договор, если написано личные расходы. Я бы написала ошибся. У меня есть ИП, которые так переводят и норм, но не с зарплатного проекта — Анастасия
Блокируют счет получателя, поэтому нужна причина перевода. К самому ИП как раз у банка и нет вопросов))) — Arina
Вообще мне казалось должно быть наоборот ))) — Анастасия
Вот вот 🤡 — Arina
Я бы уточнила у ИП как он переводил и так и написала бы, что ИП ошибся в способе перечисления личных средств — Анастасия
И ему сказать, чтобы больше так не переводил — Анастасия
Я уже сомневаюсь, что можно сослаться на ошибку, так как с этих платежей прошел месяц. Если бы была реальная ошибка, ее уже попытались бы исправить — Arina
Можно ответить, что ИП ошибся, он хотел перечислить из своих личных денег, а перевёл со счета ИП. Хотя это тоже его личные средства. А вы в поступлении денег не увидели, что это ИП. Всё. Банк должен разблокировать. — Olga 🌺
Что-то про Альфа банк все больше и больше читаю о его минусах, помимо блокировки счетов😐 — Ольга
Сначала написать заявление с таким объяснением и в нем уточнить, что после разблокировки деньги переведем обратно? Если разблокируют, по факту их перевести, правильно? — Arina
Правильно. Чтоб ни у банка ни у налоговой не было сомнений — Olga 🌺
Благодарю — Arina
Вот зачем вы такое советуете? Если на ошибку ссылаться поздно, надо стоять на том, что была купля-продажа чего угодно. Нет в законодательстве запрета на оплату со счёта ИП. Сделать договор на продажу и трепать банк. Возврат - это признание вины, которой нет. — Elena волк
Не вздумайте. — Elena волк
Ну это липовая сделка. Вот зачем вы такое советуете, спрошу как и вы? — Olga 🌺
Даже если ИП любимой девушке деньги на подарок перевел, на лечение, да хоть на оплату квартиры - это его деньги, это его право. Явная ошибка/дурость/самоуправство банка. — Elena волк
Чтобы снять блокировку онли. Чтобы банк поставил галочку. Если дело только в этих двух переводах - смысл в возврате, за который ратуете вы? ИП это никак не затронет, только хозяйку заблокированной карты. На каждого дурака поклонов не намашешься. — Elena волк
Смысл в возрасте, чтобы налоговая не доначислила ИП налоги как с зп — Olga 🌺
Для этого налоговая должна доказать, что это зарплата. Если есть ДКП - это уже не зарплата. Собственно, мы с вами об одной ситуации с разных сторон. — Elena волк
Ну так я предлагаю ответить банку как есть и не делать липовых документов — Olga 🌺
Ошибочный платеж? Через месяц? Как есть? 🤔 — Elena волк
Так сейчас налоговая ни при чём. Это банк косячит. — Elena волк
Да, ошибочный платёж. ИП не заметил, а физики тем более. Человеческий фактор — Olga 🌺
Ну да. На 190 тысяч. Вы сами-то поверите? — Elena волк
Да, поверю. ИП безграмотные нынче, вот и ошибся — Olga 🌺
Ну не знаю... За мои 30+ лет стажа ещё не видела предпринимателя, который бы фуганул 2 сотни невесть куда и не спохватился бы. — Elena волк
Вы, видимо, не работали с молодыми ИП- эшниками. Им море по колено. — Olga 🌺
Я в таких случаях советую говорить сотруднику банка с максимально серьёзным видом, что это любовник денег на расходы дал. А почему со счета ип, а не личного, чтоб от жены спрятать. Бред, конечно, но уже прокатывало — Наталия К.
ну тут выше все уже верно разжевали, на такие переводы вероятность блокировки 50/50, тем более с ИП. Они же там не знают, что это какая-то "ошибка". Знаете сколько людей через такие "ошибки" обналичивает деньги? От сюда и блокировка. Если всё-таки ситуация у автора поста правдивая, то всё быстро разблокируют. Вообще, читая подобные посты, убеждаюсь, что наши банки начали прям серьезно бороться с обналичиванием и другими махинациями, за это честь и хвала. — EvGenius (Евгений)
Ну смешно ИП так обналичивать деньги. Он же спокойно на свой счет может перевести. — Надежда К
Так ифнс пусть докажет что это зп, или гпх. — Iulia Iulia
Им не надо доказывать. Они просто доначислят НДФЛ и взносы. А доказывать уже будет ИП — Надежда К
Ну есть процедура - по которой проверяют сначала соответствие отчетности по ндфл и взносам и выплатам физ лицам по рс. Требования высылают, с тем что бы пояснили. И просто так начислить тоже не могут. Если ип предоставит документы, их должны мотивированно опровергнуть. — Iulia Iulia
Так и начислят в рамках камеральной проверки. Какие документы предоставит ИП, если их нет? Только деньги возвращать — Надежда К
Возврат займа, договор купли продажи. Вы тут недавно говорили что если ип подарили 1000 не надо возвращать ее, а тут надо? — Iulia Iulia
А с какой радости чужой человек, которому случайно перечислили деньги, должен в этом фарсе участвовать? Ему зачем? — Надежда К
Ну тут как бы и хочется быть честным но явно не поверят. Чисто по этому. — Iulia Iulia
Если банк не поверит (думаю, что поверит - сумму небольшие и нет постоянства этих операций) , я бы всё равно вернула бы деньги с карты другого банка. Автор пусть решает как поступить. — Olga 🌺
А Вы в банк то обращались? В Альфе боты настроены на блокировку по 115. Причем там срок есть на ответ. Созванивайтесь с менеджером и обсудите вопрос. Просто так движение денег не может быть должно быть обоснование. Договор закупа хоть какой-нибудь - да же не знаю. Или действительно ошибка 🙈. Не думаю что банк передает эти документы в ИФНС, затем возврат сделайте. — Надежда Галактионова