Добрый день! а кто-нибудь сталкивался с кейсами, реально ли привлечь банк, в случае если мошеннически были переведены денежные средства, что это был недосмотр банка? может со стороны ЦБ есть какие-либо требования к банкам? — Konstantin
Если вы сами передали доступ, смс и т.д. , то вообще без шансов
и если сами же и перевели - тоже
Это как пытаться обвинить свой автомобиль в нетрезвом вождении. Комплаенс контроль, к сожалению, работает, если ИП сам себе на другой банк 50 т.р. кладёт, но пропустит перевод мошенникам на 5 млн.руб. без запросов документов и т.д.
Цб скажет, что он не вмешивается в хозяйственную деятельность банков
а этот комплаенс контроль не регламентируется ЦБ, каждый банк по своему устанавливает?
Комплаенс ориентируется на 115ФЗ, но внутренние правила контроля банки разрабатывают самостоятельно
Юристы иногда публикуют кейсы, как они удачно отсудили деньги в такой ситуации. Но неизвестно, сколько % таких дел они выигрывают, а сколько проигрывают. Зато деньги клиент платит в любом раскладе
а вы не могли бы сориентировать, где можно такие кейсы посмотреть?
Видела в блогах каких-то юристов, сейчас не вспомню. Ищите на юридических форумах