Добрый день! ИП ( в одном лице) перечисляет на свой счёт физ. лица ежемесячно суммы ... как правильно обосновать эти суммы для банка . Подскажите , пожалуйста . Пишу пояснительную записку, возможно кто то сталкивался с этим. — Ekaterina
Запрос по 115 фз ? — Ирина Гамова Бухгалтер ( общепит, оптовая, розничная торговля, маркеплейсы )
для каких целей? дальше эти средства куда идут? — Anastas Tit
Личные средства предпринимателя, без разницы на каких счетах. А зачем переводит? Может, лучше корпоративной картой пользоваться? — Olga Se
Перевод собственных средств. НДС не облагается. — Евгений
Больше никаких назначений и быть не может. Банку сказать, что не знали это. — Евгений
Возможно ИП "резко" выводил поступления :) Надо — положил, Не надо — снял. От этого банк и насторожился. — Евгений
Банки решили лезть под кожу всем, совершенно безумные запросы. И в отличии от наложки, где хотььжалобы можно катать, тут бред от голосовых, аней, инн, русланов, которые ни о чем — dusha
Перевожу так, пишу Личные средства предпринимателя, НДС не облагается. Вопросов не было. — Татьяна
Да, неожиданно прилетел — Ekaterina
Уже много лет перевожу , а тут вопросы у банка — Ekaterina
Будут. Сейчас видимо обострение у них. То что работало годами надо пояснять — dusha
И я так перевожу , но прилетел запрос от банка. Надо написать пояснительную записку — Ekaterina
у Вас наверное перевод на счет ФизЛица в другом банке, нежели у ИП р/с? Тогда банк, обслуживающий ИП, не видит направления расходования. Или Вы большие суммы и сразу снимаете наличными. По идее, банку нужны подтверждения, что деньги не идут на противозак.деят-сть — Анна Вершинина
К вам прилетали? Или теория чистая? — dusha
Счёт ИП и физ лица в одном банке . Суммы не такие большие были, да снимала наличку. Потом блок и просят доки — Ekaterina
Видимо да , каждый перевод теперь надо объяснять куда и зачем — Ekaterina
Предоставить пояснения о направлениях наличных трат, а в идеале приложить чеки за НАЛ — Анна Вершинина
В таких случаях пишем пояснения в таком ключе : денежные средства полученные от предпринимательской деятельности ( какой?) учтены в налоговых регистрах, налоги начислены и оплаченные . Свободные денежные средства ИП вывел для личных нужд или на покупку или возврат займа ( что у вас там могло быть ) по- хорошему приложить чеки за период запроса — Ирина Гамова Бухгалтер ( общепит, оптовая, розничная торговля, маркеплейсы )
К сожалению. в банках указывают даже сколько процентов от полученных сумм кажется им безопасным переводить на свой счет. Выход тут только менять на банки, лояльные к ИП. Точка, я знаю, вроде по минимуму мозги делает. и Тиньков. В Тинькове есть копилка. там с каждого прихода автоматом 6 процентов идет в накопление на налог. А остальные спокойно снимаем. Но понятно что приходится не пришло тридцать-сразу списали. А накопив . И лучше взять корпоративную карту и по возможности свои личные траты делать с нее ТОгда вообще вопросов нет — Юлия Седельникова
Спасибо , в этом ключе и пишу . Как быть если нет чеков , не хранила с личных покупок . Есть суммы которые просто откладываю ) — Ekaterina
Согласна с вами надо разобраться с этим банком и переходить в другой. Спасибо — Ekaterina
Так и напишите , что под подушкой надёжнее 🤣 — Ирина Гамова Бухгалтер ( общепит, оптовая, розничная торговля, маркеплейсы )
У нас в Приморье уже есть прецедент налоговой проверки всех личных карт за три последних годах и сумма к доначислению очень и очень приличная — Ирина Гамова Бухгалтер ( общепит, оптовая, розничная торговля, маркеплейсы )
Может были поступления не только со своего ИП на личную карту, а много других поступлений. А так ИП доход получил, зарплату, аренду, налоги оплатил, оставшиеся средства его, переводит себе на карту. Какие могут быть доначисления🤔 — Татьяна
Мы в такой ситуации не расписывали на какие нужды ИП переводит деньги, а писали примерно следующее, что 1) денежные средства, полученные от предпринимательской деятельности, принадлежат ИП как гражданину, и он вправе распоряжаться ими по своему усмотрению (ст. 128, 209 ГК РФ), 2) в письме УФНС России по г. Москве от 28.05.2009 N 20-14/2/054094 также разъяснено, что денежные средства, которые остались на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты налога, уплачиваемого в связи с применением УСН, могут быть использованы им на личные нужды, 3) предоставляли декларацию и документы, подтверждающие уплату налога. — Elena Kuzminskaya
да,были поступления не только от ип( — Ирина Гамова Бухгалтер ( общепит, оптовая, розничная торговля, маркеплейсы )
Сохраню себе👌 раз такие запросы от банков прилетают. — Татьяна
Видимо придется )) — Ekaterina
Спасибо большое за развернутый ответ. Да, декларацию, уведомления предоставлю . — Ekaterina
Не только запросы , а сразу блокировка счета физ лица — Ekaterina
Какой банк — Сашаа Сашаа
Подскажите, если на корпоративную карту начисляется, кэш, его надо включать в доходы усн? — Mary
Таки вы уже прилипли по 115-ФЗ. Есть даже такой код операции в высоким риском. Уже ничего не поможет. Никакие пояснительные. — Mr. Twister
Да, это внереализационные доходы — Olga Se
У ИП усн 6% или 15%? Если 6%, то проблем в принципе никаких не должно быть - с доходов налоги оплачиваются, фиксир.взносы тоже перечисляете. За минусом всех обязательных платежей (налоги/взносы) оставшимися денежными средствами имеете право распоряжаться по своему усмотрению. Если по 115фз не отобьетесь в этом банке, расчетный счет не закрывайте, просто откройте в другом банке. при закрытии р/с по причине 115фз автоматом прилетает в другие банки, и все пойдет по кругу — Anastasia.
Если бы у меня вдруг спросили, то я ответил.бы, что я опасаюсь держать свои средства в банке с такими низкоквалифицированными сотрудниками (что подтверждается самим фактом такого безграмотного запроса). — Sergei Podstrigailo