Здравствуйте! Ребята, подскажите пожалуйста (может кто сталкивался)🙏 пришел запрос по 115 фз из т банка физическому лицу. Как ответить? Деньги заходили и уходили на другие банки. — Оля😉
А что в запросе? Там скорее всего список доков за последние неск лет?) — Iri Iv
Физическому лицу?! Список документов да ещё и за несколько лет. Вы шутите? — Александр Петухов
Так и пишите, деньги приходили от каких-то, уходили таким-то. Как я понимаю вопросы у РосФинМониторинга образовались к данному физическому лицу. — Александр Петухов
Долги отдали, раздал долги — Elle_n
Ну конечно, это шутка такая. Когда банки просят подтвердить легальность поступления, особенно если это ип(да, да. Карта фл) — Iri Iv
А какой банк если не секрет ? — Евгения
Список доков за 4 месяца🙈 — Оля😉
Т банк. Там есть в тексте — Iri Iv
Ну тут надо аккуратнее. Постараться доказать, что все легально. Не зная ваших подробностей сложно сказать, что надо подсунуть, а что скрыть:)) — Iri Iv
А — 🌻
Т банк он такой)) Нам тут один раз они мозг вынесли, когда деньги со счета на счет свой же перебрасывали🙈 — Ирина
Т банк тяжело отбиться по 115-фз, скорее всего попросят закрыть счёт — Лена
115-ФЗ это про террористов.Есть такие фамилии, но не организации.Пусть банк сам проверяет, а не вас перекладывает. — Л.Ф. НИЦЕНКО
Не только про террористов, но и про противодействие отмыванию нелегальных доходов. Банк увидел подозрительную с его точки зрения деятельность ( критерии, кстати, не с потолка берутся, а по списку утв законодательно) и прежде чем сообщать в рфм пытается получить объяснения от владельца счета. — Оксана
Я сама работаю в этом сайте, но не всё можно писать между собой. Могу и вам помочь, если пришлете ф.и.о. и паспортные данные проверю и отвечу. — Л.Ф. НИЦЕНКО
Нет не шутит. Меня блокировал сбер по 115 как ФЛ и запросили доки за год - труд.договора, приказы о приеме, 2ндфл, расчетки, табеля, договора займа и... список всех физ.лиц кому я за год деньги переводила и за что👍. При этом мне заблочили онлайнбанк. — Татьяна
А вы не ИП не учредитель ООО? — Александр Петухов
Нет. Никогда не была ИП и учредителем тоже. Просто 3 офиц.места работы и вся зп белая. Видимо сбер решил что слишком много получаю😅 — Татьяна
Ох, то ли ещё будет.🤷♀ Обязанности по 115фз для всех расширяют, штрафы, кстати, конские. Но, если ранее были конкретные перечни признаков подозрительных операций , то теперь исходя из нынешнего законодательства оно всё так расплывчато, что подозрительными операциями и действиями могут являться 95% нормальной хозяйственной деятельности, а если о них не сообщить, то см. пункт про "штрафы конские"🤷♀ — Оксана