Добрый день, с рс ИП (открыто в августе) на карту фл в т-банке было отправлено 400 тр. Т-банк посчитал платеж подозрительный и запросил документы (выписки ип и проч). Все было предоставлено, в итоге срок рассмотрения документов переносили, и сейчас без объяснения причин вернули на рс ИП с пометкой (до этого деньги были у них): возврат платежа согласно ст 848 ГК РФ. Бизнес только начинаем, никаких странных манипуляций. С такой пометкой значит в черном списке теперь у банков? Насколько это критично ? Что делать, можно ли оспорить ?
— Ксения
У меня открыт счет ИП в ВТБ, с рс ИП деньги списали без вопросов, перевод был на мою личную карту т-банка как физ лица. Счет в ВТБ по ИП не заблокирован, как думаете если я на другую карту другого банка физ лица буду переводить будет ли риск, что втб теперь заблочит, раз мне вернулись деньги с такой пометкой ?
— Ксения
в разных банках комплаенс работает по разному. Т-банк посчитал данную операцию рискованной. У меня сбер вообще заблочил ИП при совершении такой операции в 1 раз, а Альфа пропустил.
— @levi
Пункты 2 и 3 ст. 848 ГК РФ ссылаются на иные законы. Банк должен был сослаться на эти нормы и на них тоже. Но в любом случае в Тинькофф Вы наработались. Меняйте банк.
— Mr. Twister