Здравствуйте! У физ лица заблокировали счет без объяснения причин, не дают его закрыть и забрать личные деньги по причине его же блокировки, а устно попросили по крупным суммам написать объяснения (откуда куда). Нужен специалист, который сталкивался с подобными ситуациями, чтоб составить ответ банку. — Виктория
Добрый день! Сталкивались с этим в ТБанке (по 115 фз), физик расписывал источники всех поступлений и крупных переводов (расписки, что давали в долг и тд). Документы приняли, счет разблокировали и сказали больше так не делать (в ТБанке вполне приятная поддержка, про другие банки не скажу).
Банк какой?
Много нюансов, обратитесь в опытную бухгалтерскую аудиторскую фирму, с документами ,не на словах.
Тбанк самый жёсткий. Знакомый вывел свои деньги с большой комиссией, счёт так и не разблокировали. Я попала у них под 115 как самозанятая. Отправляла всё: по поступлениям договор,акт, по тратам и переводам- даже скрины с Авито (покупала ноут), св-во о рождении ( перевод родителям) и ТД, меня разблокировали. Каждую операцию описать, приложить максимум доказательств.
Вчера перевод тоже т банк заблокировал. Выяснял причины перевода денег физику. 1. Проверял не мошенникам ли перевожу (минут 10 вели разговор с банком) 2. За что перевожу, что у физика ип или самозанятый, для чего я ему перевожу и платит ли налоги. Давно ли его знаю. В результате платеж прошел. Больше не буду переводить (((( законодательство меняется, и контроль будет выше
Пишите ответ как есть. Если суммы были не официальные, то вам ни бухгалтер, ни юрист не поможет
ВТБ
Класс. Скажите, а что писать желательно? Там в основном между родственниками перекидывали , ну и снятие/внесение наличных. Писать займы можно?
Я думала тут найти. Это ведь можно сделать удаленно
Меня сбер блочил, и карту и счет и вклады. Писала заявление о закрытии счета с выплатой денежных средств. Рассмотрели за 5 дней, деньги выплатили А вообще вы чего-то не договариваете. Банк имеет право забрать ваши деньги только по решению суда в случае если вас признают инагентом и вынесут решение об изъятии денег Кстати деньги могла снять в офисе банка, в каком размере неподскажу
А в техподдержку звонили?
у нас были платежи другим физ лицам, писали расписки, что физлицо давало в долг наличные дс, возвращаем по безналу по родственникам, думаю, все проще
Ещё читала, что открывают вклад и на следующий день закрывают и снимают деньги. Без комиссии. Слот. М этим банком больше не работают.
Писали две жалобы, ноль реакции
Да, ничего не объясняют
Вот да
Заблокировали после того, как другой человек снял по ее карте в другом городе сразу после внесения наличных. Там же биометрия. Наверное из-за этого. Но она ведь лично ходила в офис потом, но толку ноль
Ого, я тоже самозанятая, но пока не было такого. А у вас поступления были от физиков или от ЮЛ?
От ИП и ООО. Контролят большие суммы. В моем случае это был перевод 200 тыс на другое физ лицо в один день с поступлением от ООО. Прям за несколько дней до нового года все мои деньги заблокировались.... Я плюнула, открыла ИП.
Видимо бдят чтобы мошенникам не отправили.
С одной стороны хорошо, а с другой не очень
Я думаю это ещё может быть связано с обналичкой через самозанятых
Как вариант
Было такое по ИП. Просто открыли счет в другом банке и туда перевели. Перевести дали)))