Коллеги, добрый день.
Вопрос по Факторингу.
Работает ли кто-то с ROWI-факторинг от Тинькофф банка?
Суть нашей сделки.
Мы отгружаем товар с отсрочкой платежа в 60 дней.
Фактор нам выдает деньги под свое вознаграждение в размере 80% от суммы отгрузок.
Через 60 дней фактор с номинального счета, куда приходят деньги от нашего должника, забирает свои 80% от суммы долга + свою комиссию фактора.
В цифрах это примерно так:
100 руб. долг покупателя перед нами.
Мы уступили Фактору этот долг и получили от них сейчас 80 руб. на счет.
Через 60 дней должник нам платит свой долг 100 руб, из которых фактор удержит 80 руб. + комиссию свою.
Остальная часть, примерно 10 руб. нам вернется.
Из документов есть соглашение об уступке права требования.
Проблема в том, что деньги от покупателя всегда поступали просто ровными цифрами не под конкретные отгрузки/УПД и закрывали мы их автоматически, не привязывая к УПД.
А сейчас столкнулись с тем, что сложно провести и привязать все в 1С,
Подкажите, кто по такой схеме работал и как организовали в 1С🙏
Можно в личку подробности)
— Natalya Seliverstova
Не понимаю, зачем привязывать оплату от фактора к УПД🤔. Да и невозможно это, если массовая реализация переводится, а фактор не распределяет по отдельным позициям. В момент передачи долга покупателя фактору: Д76 К91 (долг фактора по акту) + Д91 К62 (списана задолженность покупателя). И все расчёты уже через 76:частичное поступление, комиссия, зачисление остатка. То есть привязку оплат нужно организовывать не к УПД покупателей, а к передаточному акту фактора. Но ещё раз оговорю: это возможно только при наличии дополнительной информации от фактора, конкретизации платежа, указание акта.
Подскажите такой момент, пожалуйста:
у меня поступили деньги на номинальный от должника в полной сумме Д51 К62 - но тут же у меня К62 был ранее (когда 91/62 делала), значит не надо на 62?
и тут же фактор забирает эти деньги с номинального счета за минусом небольшого остатка.
как это все перекрыть?
Никак не пойму...
Все просто, от покупателя деньги приходят вам на расчетный счет, а вы по гравику платите факторингу, график в программе роли, только смотрите там суммы меняются каждый день