Добрый день, коллеги поделитесь пожалуйста практикой. банк Уралсиб- запросил документы по операциям, было все предоставлено даже раньше срока: договора, акты, штатное расписание, прием сотрудников, трудовые договора, приказы и т п. И все равно ДБО приостановлено. Что нет так?) Ответ от банка пришел в короткой форме- документы рассмотрел, решение в отказе. В чате банка- просим указать конкретные причины, ответ от банка - все операторы заняты
— БИЗНЕС НАВИГАТОР
Не ищите логику там, где ее нет, у меня у фирмы счёт 13 лет был открыт, в том году прилетела блокировка по 115 ФЗ, предоставили все документы им, обосновали все операции, досылали ещё потом, подавали на реабилитацию, сколько доков я отсканировала 🙈, пояснения, все операции соответствуют виду деятельности фирмы, всё законно, контрагенты не однодневки. У этой ООО были личный менеджер в этом банке, даже она писала запрос, толку ноль. Отказ и разблокировка невозможна, формулировка что-то типа того, что банк не уверен в характере проводимых операций или представленные документы не позволяют подтвердить характер операций. 😁 Но при этом они говорят, что рады работать дальше, просто вот с платежками нужно к ним приезжать в банк и там уже оплачивать. Никто в здравом уме это делать не будет.
И были ИП, которым тупо было лень документы собирать, писали просто пояснения от балды, так как ИП говорили, пофиг, заблочат, в другом банке открою))) и им счёт разблокировали без проблем.
Так что решение по 115фз зависит исключительно от дурости сотрудника банка, который это решение и выносит, не более
Зарплатный проект в Уралсибе есть? Если нет то вот и причина. У нас так зп вымучивали. В итоге счет закрыли деньги смогли вывести только на налоги, банк отстой
Татьяна, зп проект не подключен. И тут же вопрос) то есть при закрытии счёта деньги кроме как на налоги вывести нельзя? Перевести на другой р/счет нельзя при закрытии?
С нас для вывода запросили конский процент, а налоги вывод был без процентов, наличку тоже снять было без вариантов. Поэтому переводили на налоги и оттуда уже недели через 2 на счет другого банка
Тоже блочили по 115, все доки предоставили толку ноль, наша менеджер нам шепнула, что зп-проект с нас хотят
Веду две фирмы. По одной пришло из Сбера, предоставила всё, что требовали и всё равно отказали в обслуживании, перевели остаток средств в другой банк. Через месяц и по второй фирме тоже прислали по 115, даже не стала тратить время, сразу открыли счёт и перевели остаток.
У нас тоже сбер был)) многие вообще не парятся. Я бы тоже не парилась, но если фирма у банка в блоке, а ваш покупашка например имеет счёт в Сбере, и перевел вам деньги, то они потом и ему могут мозги делать. Поэтому хотела разблокировать. У меня кстати из-за такого блокнутого клиента и получился запрос. 🤦♀