Добрый день, подскажите, пожалуйста, как трактовать эту фразу : ,, проценты начисляются ежемесячно. Выплата начисленных процентов осуществляется в день возврата займа пропорционально части возвращаемого займа по курсу ЦБ на день оплаты" . Сумма займа 80000 евро. Гасит частично 2450 евро. На дату частичного гашения начислены проценты 5000 евро. В платежке просто гашение долга. Надо какой то процент высчитывать и делить сумму платежа на основной долг и проценты?
— Natalia
А что у вас в договоре прописано? Если ничего, то можно общей суммой, но тогда в самом платеже расписываете возврат займа такая-то сумма, % такая-то сумма.
Вот договор. Проценты надо начислять в валюте, правильно? Платит он в рублях единой суммой, может несколькими платежами за месяц. Поэтому и вопрос возник обязательно по договору распределять или можно сначала основной займ погасить. А если распределять там и проценты по другому начислятся и курсовые разницы🙈 а самое главное я не пойму как эту пропорцию вывести
Посмотрите, пожалуйста, приложила условие договора. Обязательно распределять? Он платит несколькими платежами в месяц(3-5 в разных суммах в рублях. Пересчитываю всё в евро. Проценты в евро( правильно?) как логическую цепочку расчёта этой пропорции не потерять с курсовыми разницами у меня не укладывается пока...
По договору надо распределять. Считаете проценты на дату поступления возврата. Пересчитывать сумму в евро. Опрелеляете пропорцию. Из вашего примера пропорция 2450/(80000 тело + 5000 проценты)= погашено 2.88%. Распределяете погашение
Тело 80000×2.88%
Проценты 5000×2.88%
Мы перечисляли ему деньги в рублях. На 58 счёте я должна ежемесячно пересчитывать эту сумму с учётом курса? Проценты начислять в евро и пересчитывать ежемесячно в рубли или начислять проценты в рублях пересчитывая тело долга в рубли? Тогда курсовых разниц не будет? Когда он начинает гасить долг, для вычисления той пропорции надо проценты снова перевести в евро по курсу на дату платежа?
Да, это на многое может повлиять, поэтому лучше чем-то штатным. Я попробую добавить, посмотрю что получится. Мне не сложно в экселе сделать, знать бы что, ну расчёт ежемесячного пересчёта курсовых впечатляет(. В личку хотела Вам таблицу расчёта скинуть, проконсультироваться, вообще правильно делаю🤷♀️.
Если штатно, только с нарушением методологии. Например, учесть выданный заем не на 58 счёте, а на 76. Там должен быть реализован учет в у.е.
Только при составлении отчетности не забывать переносить в балансе сумму займа из дебиторки в фин.вложения
Подумала. Наверное 76 не подойдёт. Программа будет считать заем выданным авансом и не будет переоценивать.
Если все же на 58 счёте не реализован учет в у.е. , то тело займа, боюсь, придётся вручную переоценивать на конец месяца и на дату каждой операции.
С процентами проблем быть не должно при их учете на 76 счете
У меня есть похожий полученный займ, не выданный, там 1с по 76 хорошо считает, единственное если проценты начисляются, то в справке при закрытия месяца отдельной строкой. А выданный - один такой(, можно попробовать заодно.... 76 все-таки АП может и сложится
Я его кинула туда временно, до уточнения. А по 67, таже история. При поступлении денег на р/с не даёт выбраться договор в евро( не видит в списке, вы предложили вариант ввести уе ещё не пробовала) пришло в ручную в поступлении подтянула 67.23 и всё считает программа замечательно. Кроме огромных оборотов переоценки по 91. От которых дурно) и не нравится мне, конечно, ручная корректировка банка
Он не выбирается в банке при поступлении, нет в реестре договоров, вчера как то получилось вручную поменять, сейчас правила на этот договор с уе, и всё, назад не возвращает, даёт выбрать только рублёвый договор, хоть к 67.03 хоть к 67.23. Может это после обновления глюк, не знаю уже, к счетам в уе даёт выбрать договор только в рублях, остальные скрывает в списке