Здравствуйте ! Может кто сталкивался. Занимаюсь грузоперевозками. В 2023 году тогда еще банк Тиньков ограничил работу по расчетному счету и запросил документы (договоры, ттн) по ряду операций с контрагентами. Значения этому не придал, так как были счета и в других банках. Поэтому данный счет мне особой погоды не делал. Сегодня хотел закрыть расчетный счет, но Т-Банк снова попросил предоставить документы за 2023 год. Менеджер сослалась на 115-ФЗ и намекнула на возможные проблемы, если я не предоставлю документы. Хотя и не отрицала того, что я имею право проигнорировать этот запрос и подать заявку на закрытие своего счета. Могу ли я это сделать без предоставления требуемых документов? Может ли мой отказ послужить поводом для передачи информации по якобы сомнительным сделкам в налоговую?
Часть документов утеряна. Чтобы все восстановить займет уйму времени, которого нет.
— Сергей
Слышала, что якобы банк может поместить такого клиента в черный список и в дальнейшем у него могут быть проблемы с открытием счетов в других банках. Но наверняка не знаю.
Не в налоговую, а в ЦБ и будете там светиться желтым маркером, а до красного - будет пару шагов
С красным маркером Вы не сможете работать, вообще ни в каком банке
Была такая ситуация , с Альфой, держали в зубах пока все документы не предоставили, скрывать было нечего, все документы и операции были законными. Просто банку чего то там показалось. Причину не называли. Общая отписка 115 -ФЗ. Банковская система единая. Не факт, что в другом банке ситуация не повторится. В черный список попасть очень легко.
Аналогично было с Альфой. Всё предоставили, но им всё равно что-то показалось, не рассказали что. Нам в итоге потом в нескольких банках отказали в обслуживании
вряд ли здесь знают как работает внутренний финмон банка, по идее они отчитываются перед росфинмониторингом и соответственно ЦБ, так что это нужно иметь в виду, постарайтесь все же отчитаться по тем операциям. В тбанке р/с иметь норма, знаю что вроде есть у них еще сервис бесплатный для грузоперевозок где водители сотрудники могут оплачивать топливо с приложения а списания будут сразу с р/с с автоматически присылаемыми закрывашками за оплаты.