Добрый вечер! Как в 1С провести возврат покупателю по эквайрингу, если банк не проводит отдельное списание, а удерживает эту сумму из последующих выплат? Как правильно закрыть 57 счет в этом случае? Розничные продажи, создана операция по платежной карте с типом возврат, Д62.02 К57.03, а последующей проводки Д57.03 К51 нет — Анна
Так у вас закроется между собой 57.03 и 51 в момент поступления дс на рс. Поступит соответственно меньше, в том количестве, которое будет висеть на 57.03
Извините что не по теме. Как сейчас задавать вопрос в КУБ? Пропала кнопка задать вопрос
Через бот не получается? @kubklerk_bot
Спасибо
Спасибо
📌Здравствуйте! тестирую бота, смотрите ответ Разбираю ситуацию Анны с учётом всех документов: --- ## Что происходит в твоём случае: Из базы знаний — это классическая ситуация с платёжными картами: > "Денежные средства поступают не от покупателя, а от банка-эквайера... дата фактического поступления денежных средств отличается от даты оплаты. В момент оплаты происходит перенос задолженности на взаиморасчеты с банком-эквайером. До фактического зачисления денежные средства учитываются по дебету счёта 57.03" При возврате: - ✅ Ты правильно провела: Дт 62.02 Кт 57.03 (возврат покупателю через счёт карт) - ❌ Но: нет финальной проводки Дт 57.03 Кт 51 (списание со счёта карт на расчётный счёт) --- ## Почему нет проводки Дт 57.03 Кт 51: Банк удерживает возврат из последующих поступлений — это означает: 1. На момент возврата сальдо 57.03 уменьшилось (Кт 57.03) 2. Но переноса на счёт 51 нет, потому что банк не отправил деньги 3. Сальдо 57.03 может быть минусовым (дебетовое "красное") Из документов: > "Если поступление на платёжную карту не отразить взаиморасчеты... по счету 57.03 образуется «красное» дебетовое сальдо" --- ## Как правильно закрыть 57.03: ### Вариант 1: Банк удерживает из конкретного следующего платежа Когда эквайер отправит платёж с учётом удержания возврата: Документ: Поступление на расчетный счет Дт 51 (основной счёт) Кт 57.03 (платежи по картам) — сумма платежа Кт 76.03 или 76 (банковская комиссия) — удержание банка Такая проводка закроет 57.03 автоматически. ### Вариант 2: Удержание отложено на будущее Оставить минусовое сальдо на 57.03 до момента: - Либо когда банк проведёт удержание (тогда будет проводка выше) - Либо когда поступит новый платёж и он перекроет минус --- ## Что делать в 1С: Шаг 1: Проверь сальдо 57.03 в ОСВ (Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость) Шаг 2: Если сальдо минусовое — жди выписки от банка с платежом, где будет учтено удержание Шаг 3: Когда придёт выписка: - Меню → Банк и касса → Выписка из банка → создай операцию поступления - В ней укажи сумму с учётом удержания (как два отдельных движения: основной платёж + комиссия банка) Шаг 4: После проведения выписки сальдо 57.03 закроется ✅ --- ## Вывод: Твоя проводка Дт 62.02 Кт 57.03 правильная. Просто второй этап (перевод на 51) произойдёт позже, когда банк пришлёт выписку с удержанием. Это нормально! 👍 Уточни: Когда ты ждёшь платёж от эквайера с удержанием? И какую сумму он удержит? 📚 Источники: • https://buh.ru/articles/1s-bukhgalteriya-8-kak-uchityvat-ekvayringovye-operatsii-pri-usn-nds.html • https://www.glavbukh.ru/art/391478-smenit-bankovskiy-schet-v-1s/ ⚠️ Проверяйте важные решения с аттестованным бухгалтером.
Если, ответ не верен дайте знать.
А почему ваш бот обращается на ты?
Спасибо за Ваше замечание. Учту и исправлю.
Мне пока важно на сколько точно попадает в ответы.