Здравствуйте! Озон банк заблокировал счет ИП и уже неделю кормит завтраками и запрашивает различные документы, в комментариях скрин. Подскажите, откуда такое внимание? Банк не объясняет даже причину. Поступления были по договорам от юрлиц, ИП на упрощенке и все налоги платит. — Evgenia S
Ну у Вас стандартный запрос докуменов по 115-ФЗ
Добрый день! Вы им все предоставили?
Предоставляйте всё, что запрашивают. Если чего-то нет, то пишите в пояснениях почему (нет наемных работников и т.п.) Если не будете предоставлять пояснения и не докажете банку, что вы не обнальщик, то помурыжат и попросят перейти в другой банк... В худшем случае донесут на Вас в Росфинмониторинг и ни один банк вам больше счет не откроет:(
Добрый день! По списку, что выше ещё не успели, сегодня предоставим.
Сотрудники есть, все тоже предоставим.
Спасибо Антонина.
Скорее всего забирать деньги и идти с другой банк
А как их забрать, они счет арестовали.
Вывести на другой счет вы всегда можете. Вы не можете их тратить и снимать
ИП говорит, что не может.
Мы выводили. Думаю вам надо самим взглянуть и списаться с банком
Понятно, попробуем, спасибо
Да, можно написать в поддержку банка, что договор расторгаем и деньги на другой счет переводить в таком случае можно.
Думаете могут даже не разблокировать?
Могут перевести в Центробанк, если документы не предоставите, а вот от туда забрать почти невозможно
Обязательно все предоставляйте или пишите почему нет этих документов
Да это оно. Подозрительный контрагент у вас. Мы три раза проходили такие проверки. После нее счет разблокируют, выдадут стандартные рекомендации и будете дальше работать. Чем быстрее предоставите-тем быстрее снимут блок. Проходила в 3 х банках. Сбер тянет до 3 х месяцев, альфа быстро прошло
Все предоставляем вроде. Обещают три дня рассматривать
Ну и все отлично. Если все предоставили и не спорили-все пройдет быстро
А как узнать, какой контрагент подозрительный?
А никак… не скажут. Но мы вышли на контрагента-так как у него в это время пошла та же самая проверка. Они всего два месяца как зарегистрировались и вот попались так
Поэтому можете посмотреть кто недавно зарегистрированный у вас и кому вы крупные суммы переводили
Не мы им переводили, а ИП эти контрагенты переводили, вот так было. После одного перевода он сразу снял деньги со счета, мы подумали, что из-за этого.
А ну из-за этого тоже может быть. Может решили что отмывка денег вот и запросили договоры
Да, там у него вроде все хорошо. Все уже им отправил, будем ждать. Всем большое спасибо, первый раз такое.
Ага. На безопасный счёт
Можете. Если только сообщите решение банку о расторжении договора, тогда без проблем закроют и выведут средства. Сейчас под 115-ФЗ многие "летят", этого нельзя скрывать от других банков, но как правило, открывают счёт без проблем.
Спасибо 👌
Не вводите в заблуждение и не запугивайте людей. ЦБ ничьи деньги не хранит! Банк блокирует по подозрению на 115-ФЗ, да и только.
Загрузила Ваш вопрос в ГигаЧат, написала условие: несогласие. Вот что получила в ответ. Можно посмотреть статьи закона. Текста много. предупреждаю. ИИ. Вдруг когда-нибудь пригодится. В прокуратуру [Наименование органа прокуратуры, Прокуратуру г. Москвы] Адрес: [Юридический адрес прокуратуры] От: Индивидуального предпринимателя [Ваши ФИО полностью] ИНН: [Ваш ИНН] ОГРНИП: [Ваш ОГРНИП] Адрес регистрации: [Ваш адрес] Телефон: [Ваш контактный телефон] Электронная почта: [Ваш e-mail] ЖАЛОБА на неправомерные действия банка, выразившиеся в блокировке операций по расчетному счету и истребовании документов Я, [ФИО], зарегистрирован(а) в качестве индивидуального предпринимателя и осуществляю свою деятельность с использованием расчетного счета № [Номер счета] в [Наименование банка]. «[Дата]» банк в одностороннем порядке заблокировал все расходные операции по моему расчетному счету, а также потребовал предоставить пакет документов, подтверждающих экономический смысл проводимых операций. При этом банк не предоставил ссылок на конкретные нормы законодательства, послужившие основанием для данных действий, и не указал на конкретные подозрительные операции. Считаю действия банка незаконными и нарушающими мои права по следующим основаниям: 1. Блокировка счета как необоснованное ограничение прав и нарушение презумпции добросовестности. Блокировка расходных операций по счету является мерой ограничительного характера, которая по своей правовой природе приравнивается к ограничению прав субъекта предпринимательской деятельности. В соответствии со ст. 49 Конституции РФ, каждый обвиняемый в совершении преступления считается невиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда (презумпция невиновности). Аналогичный принцип добросовестности участников гражданского оборота закреплен в п. 5 ст. 10 Гражданского кодекса РФ. Действия банка по блокировке счета без возбуждения дела и установления факта нарушения законодательства фактически являются наказанием, примененным по собственной инициативе банка, что недопустимо. Банк не является органом дознания или следствия и не вправе применять к клиенту меры принуждения без законных на то оснований. 2. Нарушение трудового законодательства и причинение убытков. Блокировка счета полностью парализует хозяйственную деятельность ИП. В результате я не могу исполнять свои обязательства перед контрагентами и, что наиболее критично, своевременно выплачивать заработную плату работникам. Это является прямым нарушением ст. 22 и ст. 136 Трудового кодекса РФ, которые обязывают работодателя выплачивать в полном размере причитающуюся работникам заработную плату в сроки, установленные законом и трудовым договором. Требование о предоставлении документов может быть реализовано банком без одновременной блокировки счета (например, путем направления запроса). Совмещение истребования документов с блокировкой операций является избыточной мерой, которая наносит прямой ущерб моей предпринимательской деятельности и влечет за собой убытки. 3. Превышение полномочий банка. Банк является коммерческой организацией, а не органом государственной власти. Согласно ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета. Полномочия банка по контролю за операциями клиентов строго регламентированы Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...». Однако данный закон не предоставляет банку права самостоятельно «наказывать» клиента путем блокировки всех операций без предварительного запроса документов и анализа ситуации. Блокировка является крайней мерой, применяемой в строго определенных законом случаях (например, отказ в выполнении распоряжения о совершении операции), а не произвольным инструментом давления.
4. Нарушение условий договора банковского счета. Отношения между мной и банком регулируются договором банковского счета. Данный договор не содержит условий, позволяющих банку в одностороннем порядке и без объяснения причин блокировать все операции по счету при одновременном истребовании документов. В соответствии со ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, а односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. На основании изложенного, ПРОШУ: Провести прокурорскую проверку по факту неправомерных действий [Наименование банка], выразившихся в необоснованной блокировке расчетного счета ИП [Ваши ФИО] № [Номер счета] от «[Дата]». Вынести предписание банку о немедленном возобновлении операций по моему расчетному счету. Обязать банк предоставить официальное письменное обоснование блокировки счета со ссылками на конкретные нормы законодательства РФ. Рассмотреть вопрос о привлечении должностных лиц банка к установленной законом ответственности за нарушение моих прав как субъекта предпринимательской деятельности. О результатах рассмотрения жалобы уведомить меня письменно в установленный законом срок. Приложения: Копия договора банковского счета. Копия выписки по счету, подтверждающая блокировку. Копия требования банка о предоставлении документов (при наличии). Копия свидетельства о государственной регистрации ИП / Лист записи ЕГРИП. «[Дата]» ______________ / [Подпись] / [Расшифровка подписи]
У свеже открытого ИП подряд 2 раза озон запрашивал по 115 ФЗ, предоставляли, что есть и письмо писали. Открыли без проблем и быстро. Ну там наличные часто снимаются.
Не помогает. Писали