Здравствуйте. Кто знает, что смутило банк. Клиент перевел контрагенту сумму 600 тыс руб. На след день этому же контрагенту оплатили 512 тыс Первый платеж прошел без проблем, второй банк затормозил. Запросил подтверждение реквизитов контрагента с формулировкой, что после подтверждения платеж пройдет в течение 15 минут. Но однако, прошел час, а платеж висит. И вообще, понять, что насторожило банк. — Irina
Здравствуйте. Думаю 115фз подозревают. Обычно договор и счёт отправляешь и проходит, но не сразу — Людмила 🐬 💓🌹
Ну это как бы смутило скорее не банк, а Росфинмониторинг, видимо где-то зависло на проверках. — Ирина
Но они запросили только подтверждение реквизитов. Мы подтвердили. — Irina
Возможно и так. Понимать бы, что смутило Росфинмониторинг. — Irina
Спрашивают, кому такие бабки. Ответите правильно, разрешат. — Maxim
понимать бы, как правильно для них. — Irina
Как директор скажет - так и правильно) — Maxim
Звонили по телефону? Вы подтвердили, в они сказали ок? Тогда уйдёт в течение дня. Ручные просто зачастую зависают. — Dmitry
С новыми контрагентами такое бывает — Людмила 🐬 💓🌹
https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/voprosy-k-raschyotnomu-schyotu-u-finmonitoringa-banka/ — Ирина
115-фз Вы 600к отправили в первый и на второй день отправили 512к тк вы дробите суммы до 600 (не попадающие под мониторинг) это является маркером с целью ухода от контроля. — Oleg
Сомнительные операции поэтому затормозили, отправляете договора и звоните в службу /отдел финмона чтоб пропустили платежи. — Oleg
Кстати да, если перевод новому контрагенту, да еще в таких суммах, то банки очень долго перевод могут держать, где-то до суток минимум. — Ирина
Спасибо за ответ всем! — Irina
https://buh.ru/news/s-25-iyulya-2024-goda-banki-budut-priostanavlivat-podozritelnye-denezhnye-perevody.html — Светлана Н
Это очень важная информация. спасибо! — Irina
Если у вас перевод в другой регион тоже подозрительно. У меня был случай ещё лет 10 назад, когда банк тормознул платеж и позвонил уточнить. В реалии оказалось - залез троян, девочка на банке ушла на обед, не вытащила флешку ЭЦП. А платеж был из Питера по Владивосток. Банк смутило, слава богу, что нестандартная операция и заблокировали ее. — Елена