Здравствуйте! Вопрос к ИП с небольшим оборотом (5-10млн./год). Попадал кто нибудь под 115 фз, перевод на карту физ.лица за небольшие переводы (совокупно 15-20т.р/мес)? Налоговики вообще мониторят таких мелких ИП? Друг интересуется😁 — Dmitry
))) нафиг никому не нужны с такими цифрами..если вы не из райцентра Пупкино, где у остальных ИП продажи по 500тыр в год)))
Спасибо, передам другу)
Знаю такой кейс именно 20 тыс рублей.у человека д/сад частный,заблокировали за переводы от родителей,заколебались все договоры предоставлять-ну т.е все официально,есть патент,чистое ИП.Долго с банком бодались(Сбер)
Так тут дело не в налоговиках, а в банках. Налоговикам может и не интересно будет, а как служба безопасности банка будет реагировать, кто знает.
Альфа-Банк. По 2-3 млн за раз. Норм.
Добрый день! Все от банка зависит. Но лучше так не делать!
Банки мониторят, как раз снимала блокировку по 115 у ип, с оборотом 1 млн в год. Вопрос стал именно в переводах копеечных. УралСиб.
Переводит сначала себе на карту, а потом физикам? Или прям со счета ИП?
Банк Россия запросил документы по деятельности ИП с годовым оборотом 6 млн. Но там без наемных работников, при этом большой процент переводов на личную карту ИП, работа с самозанятыми, отсутствие закупленных тмц. Находимся в процессе предоставления документов и переписки с банком, чем дело кончится, пока неизвестно. Моих советов и аргументов , как строить не раздражающую банк и фнс деятельность, ИП пока не слышит 🤷♀️
Татьяна, а какие там суммы в среднем в месяц переводов на карту?
Сквозняк. Он да такой. В одно ухо влетело из другого вылетело
По-разному, но много, процентов 70. И переводил сразу, в день зачисления средств от заказчика.
Мы видимо не так друг друга поняли)). Я имел ввиду ситуацию когда физик за условный товар переводит на личную (физика) карту ИП. Так то я тоже около 70% дохода перевожу себе на личную карту, остальное аренда, закупка материалов, налоги. Вопросов у банка не возникло.
Мы вСбере так делаем,у ИП нет расчетного счета,но суммы небольшие, тысяч 200 за год. Карта Сбера.
Доля переводов физлицам (в том числе себе) не должна превышать 30% от всех расходов, тогда вы им нафиг не сдались