Добрый день, Покупатель не может оплатить Поставщику - в банке Покупателя платеж отклоняется со ссылкой на 161-ФЗ на ФИДы (чтобы это не значило) Поставщик предложил оплатить другому юрлицу за товар. Скажите пожалуйста какие документы надо подготовить - доп.соглашение о том, что платить надо за товар другому юр.лицу? Для покупателя насколько это безопасно? — Анастасия Макеева
https://delo.modulbank.ru/all/161-fz
Уверены что стоит с таким поставщиком работать?
согласна, собственник непременно у этого Поставщика желает закупать товар
Тогда пусть делают письмо что просим оплатить за нас такой-то счет, лучше еще копию счета приложат. И по хорошему согласовать со своим банком такую оплату, некоторые банки очень нервно к таким платежам относятся, особенно если суммы не маленькие.
С допиками не подскажу, мы обычно никогда такие не делаем. Ну и для подстраховки лучше собрать на них документы, подтверждающие должную осмотрительность в выборе поставщика, чтобы потом налоговая в позу не встала.
Спасибо, а в расходы такую оплату покупатель может принять? при наличии доп.соглашения
Вы на УСН?
да
https://glavkniga.ru/elver/2019/18/4355?ysclid=m8zrdmrvd9436410127
https://buhexpert8.ru/voprosy/voprosy-1s-buhgalteriya/vzaimoraschet-kak-pravilno-oformit.html?ysclid=m8zreujal915118765
https://prime.ru/service/konsultatsiya-bukhgaltera-(29_05_2020)?ysclid=m8zrfqhyxz411936538
Ещё раз делайте эту же платежку и отправляете, придёт отказ. Через день ещё раз делайте платежку, она пройдёт.
С 25 июля 2024 года вступают в силу изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ о национальной платежной системе. Изменения усиливают контроль за возможными мошенническими операциями по счетам. Банки обязаны проверять подозрительные переводы: запрашивать у клиентов подтверждение операций, имеющих признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Признаки устанавливаются Банком России и публикуются на его официальном сайте. Согласно законодательству, если получатель находится в Базе данных Банка России (зафиксированы попытки осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента), банк обязан приостановить и подтвердить платежи. Порядок обработки таких платежей: • Первый платёж будет отказан, и для подтверждения необходимо повторить операцию с той же суммой и реквизитами получателя не позднее следующего дня. • Отправка второго платежа оценивается как подтверждение операции. Второй платёж будет также отказан, и начнется период охлаждения – два календарных дня. • После окончания периода охлаждения необходимо в течение двух календарных дней направить платёж повторно. Третий платёж будет проведён банком без дополнительного подтверждения клиентом.
Лучше с теми кто идёт по ст 161-фз не работать, это значит что он находится в цепочке мошенников, или кого то обманул, или кто то обманул, а он был в цепочке по оплатам. Избавляйтесь от таких. За каждую платежку, которую банк не провел, а отказал, банк снимает деньги, как будто она прошла.
Если работаете с такими клиентами, то 100% кредит в этом банке организации не одобрят, потому что вы тоже находитесь в цепочке мошенников.
Спасибо